結論として、誰に向いている？
結論から言うと、積み立てNISA、iDeCoを完了して、まだ投資余力が多く、普通の日本株、米国株などへの利回りが分からない投資に対して、固定的な利回り１～２％を得られるので、全体の10％以下などの一部資産を元本変動なしに受け取れる投資をポートフォリオにいれたい方には、おすすめですね！！
あとは、投資特典が自分のメリットになる場合は、検討しても良いでしょう
- 注意事項
- 元本保証はありません
- 投資した金額の価格変動が無く、分配金・投資特典がでる内容です
- 問題が発生した場合は、元本がなくなる場合もあります
- 出資対象事業で利益が発生した場合、出資比率に応じてお客様に分配が行われますが、延滞や貸し倒れ等により損失が発生した場合も同様に、出資比率に応じてお客様に損失を負担して頂きます
- 途中解約が出来ないので、数年使用しない余裕資金での運用が必要です
- 分配金は、雑所得になります
- 確定申告の有無は、雑所得（分配金を含む）の合計が20万円を超えない場合は所得税の確定申告を行う必要はありません
- 投資は１円から可能ですが、１００円以上は投資しないと、利益は出ませんね
- 手数料は、無料です
- 元本保証はありません
利回り投資（Funds）って何？
利回り投資（Funds）は楽天証券で利用できる金融投資サービスの一つです
Fundsで掲載されている、ファンド組成企業やファンドについては、楽天証券にて登録を行う際に都度社内で審査を行っている
しかし、金融商品である以上100%貸し倒れが起きないと言い切ることはできません
投資をする際には、ファンド詳細ページをよくご確認の上、ご自身での投資判断をお願いいたします
利回り投資（Funds）の仕組み
利回り投資（Funds）は、Fundsがあなたに代わって、上場企業へお金を貸し出すかたちで、
値動きがなく、予定された利息を受け取る資産運用です
3つの特徴
利回り確定
- 利回りがあらかじめ定められており、日々の値動きがありません
- 通常の投資と大きく違うポイントとして利回りがあらかじめ定められており、日々の値動きがない商品
- 投資するファンドを決めたら、あとは期間終了まで待つだけ
- 忙しい方にはぴったりの投資です
- さらに少額から投資ができ、好きな金額でスタート可能
分配遅延・元本毀損ゼロ！利回り1.0%～2.0%*
- 楽天証券が一定の審査基準を設け、審査を行っています
- 累計200億円、200ファンド以上の実績があり、現在に至るまで分配遅延・元本毀損はありません
- 主に上場企業が借り手となるファンドで利回り1.0～2.0%*を実現
- 2019年1月～2022年7月までの実績であり、運用結果次第では分配遅延や元本毀損の可能性があります
- 年利・税引前
お得なFunds優待があるファンドも
- ファンドによっては、株主優待の様なお得なFunds優待がある
- 利回りだけではなく、一定の投資をするともらえる
リスク
投資に際しては必ず各ファンドの「重要事項説明書」「匿名組合契約約款」をご確認ください
このパートではFundsで取り扱うすべてのファンドに共通するリスクを解説します
金融市場との連動リスク
- Fundsで取り扱うファンドの持分の売却は制限されており、楽天証券と、ファンド組成企業の承諾が必要
- ファンドの投資対象債権は、金融商品市場で取引されるものではないため市場価格はないものの、第三者への売却価格を決定する際は、市場動向の影響を受けることがある
- 市場流通を前提としないため、評価額や売却額が低く評価される可能性があるなどの理由で、お客様に損失が発生する場合がある
債務者の信用リスク
- ファンドの投資対象債権の債務者の信用状況の悪化により、予定された利払いがない、または、元本が返済されないリスクがあることから、お客様に損失が発生する場合がある
ファンド組成企業の信用リスク
- お客様が出資した金銭はファンド組成企業に帰属し、ファンド組成企業はこの出資金を用いて出資対象事業を行う
- ファンド組成企業の信用力が悪化した場合、その業務運営が不能又は停滞することにより、お客様に損失が発生する場合がある
Funds社の信用リスク
- Funds社は、ファンド組成企業の委託を受けて本匿名組合の募集を行う立場にある
- お客様から払込を受けてから本匿名組合が成立しファンド組成企業に資金を送金するまでの間、 および、分配金や元本償還等のためにファンド組成企業から資金を受け取り、お客様が出金あるいは再投資するまでの間、 Funds社は分別管理口座にてお客様の資金を一時的に預かる
- これらの預かり金は、楽天証券の信用リスクの影響を受けることになる
以上、皆さんの役に立てばうれしいです。ありがとうございました。
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